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甘肃省张家川回族自治县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:健康保险

B:团体保险

C:财产保险

D:人寿保险

答案：B

2.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明并征得客户同意

D:对客户说明

答案：C

3.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险转移

答案：B

4.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:遵循内部人的交易活动

C:低市盈率效应

D:小公司效应

答案：D

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:监事会

C:理事会

D:董事会

答案：D

6.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:适当投资债券型基金

C:拒绝合理使用银行信贷工具

D:投资浮动收益类理财产品

答案：C

7.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:产业分析

C:公司分析

D:股份分析

答案：C

8.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：C

9.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.01

C:0.2

D:0.1

答案：B

10.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:医疗

D:本息还贷支出预算

答案：D

11.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:国务院监督管理机构

答案：C

12.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:可能

C:不可能

D:一定不

答案：B

13.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：B

14.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:短期目标

C:永久目标

D:长期目标

答案：D

15.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

16.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:运营杠杆

C:财务杠杆

D:估值杠杆

答案：B

17.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

18.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险规避

答案：C

19.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率下降，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：C

20.从个人理财生命周