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甘肃省平川区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:沉没成本效应

B:蝴蝶效应

C:非替代性效应

D:交易效用效应

答案：B

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

3.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金债务总额比

B:现金到期债务比

C:现金流动负债比

D:现金股利保障倍数

答案：D

4.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:经济増长率

C:国际利率

D:汇率

答案：D

5.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:缺口3000万元

C:缺口4000万元

D:盈余4500万元

答案：A

6.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

7.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:监事会

C:理事会

D:证监会

答案：A

8.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:违约损失率的下降

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:保证金融产品的安全性

D:降低违约概率

答案：B

9.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

10.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:衰退期

B:成长期

C:成熟期

D:幼稚期

答案：D

11.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：A

12.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

13.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

14.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:道听途说的消息

B:媒体发布的新闻

C:证券投资顾问的个人判断

D:内幕消息

答案：B

15.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、金融债券、公司债券

B:公司债券、金融债券、政府债券

C:政府债券、公司债券、金融债券

D:金融债券、公司债券、政府债券

答案：B

16.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.6

B:10

C:8.2

D:9.1

答案：B

17.以下说法错误的是（）。

A:增加财政补贴有利于股票价格上涨

B:减少国债发行量有利于股票价格上涨

C:减少税收不利于股票价格上涨

D:扩大财政支出有利于股票价格上涨

答案：C

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:四

D:—

答案：B

19.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:期货业协会

C:中国证劵业协会

D:国务院

答案：C

20.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:清仓

C: