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甘肃省崇信县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库附参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:估值扛杆

C:财务扛杆

D:利润扛杆

答案：B

2.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：B

3.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资终值为零的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

4.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13500

D:13310

答案：D

5.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

6.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:2

C:-2

D:-2.8

答案：A

7.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:相独立

B:正相关

C:负相关

D:不相关

答案：C

8.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:还贷款的期限不要超过退休的年龄

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：B

9.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:期限越长，利率越高，终值就越大

D:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

答案：B

10.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:购置新车

C:按揭买房

D:休假

答案：A

11.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成熟期

B:成长期

C:衰退期

D:幼稚期

答案：D

12.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆

B:利润杠杆

C:估值杠杆

D:运营杠杆

答案：D

13.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:60000

B:26400

C:40800

D:45600

答案：C

14.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:公司分析

C:股份分析

D:产业分析

答案：B

15.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

答案：B

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沫

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

17.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每年

B:每月

C:每季度

D:每半年

答案：D

18.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:货币市场型证券组合

C:增长型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：C

19.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集