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陕西省扶风县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全附答案【夺分金卷】

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

2.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

答案：C

3.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:房产

答案：D

4.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

B:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

C:市场占有率反映了公司产品的技术含量

D:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

答案：C

5.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

6.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

7.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:期末资产余额

C:期末负债余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

8.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

9.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:隔离墙

B:回避

C:时滞

D:静默期

答案：D

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

11.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:金融证券

C:商业票据

D:股票

答案：B

12.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:20

B:15

C:25

D:30

答案：B

13.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:40

C:50

D:36.36

答案：A

14.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:估值

C:走势

D:重要性

答案：D

15.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑴；②

C:⑵；③

D:⑶；①

答案：B

16.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:偿债能力

C:公司评级

D:信用状况

答案：A

17.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:本公司

B:中国证券业协会

C:交易所

D:中国证监会

答案：B

18.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:梯式策略

C:两极策略

D:极端策略

答案：D

19.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

20.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:年龄

C:财富

D:家庭地位

答案：D

21.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:过度自信

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

22.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从