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甘肃省崆峒区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库（含答案）

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:承担赔偿责任

C:监管谈话

D:责令改正

答案：B

2.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:风险厌恶规则

B:有效投资组合规则

C:有效组合规则

D:共同偏好规则

答案：D

3.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:适应性原则

B:转移风险原则

C:合理避税原则

D:量力而行原则

答案：D

4.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:相独立

B:负相关

C:不相关

D:正相关

答案：B

5.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

6.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:-1

C:0

D:1.5

答案：D

7.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:是否配股

C:是否分红派息

D:证券的风险与收益

答案：D

8.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:进攻型行业

C:増长型行业

D:周期型行业

答案：C

9.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:750

C:1000

D:1500

答案：D

10.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:财富积累

D:本金保障

答案：D

11.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:均匀变动性

B:对称性

C:离散性

D:集中性

答案：C

12.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:挂钩不同标的资产的理财产品

C:利率互换

D:股指期货

答案：B

13.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:家庭收支

D:财务安排

答案：B

14.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:取得收益

B:资本增值

C:本金保证

D:提高风险

答案：D

15.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券分析师

C:证券交易

D:证券投资咨询

答案：D

16.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:增长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：D

17.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:t时期内市场指数的收益率

D:时期内i证券的收益率

答案：A

18.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:制度因素

答案：A

19.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：A

20.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:建立退休基金

C:休假

D:购置新车

答案：B

21.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:两极策略

C:子弹式策略

D:梯式策略

答案：A

22.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:静态预算法

B:零基预算法

C:滚动预算法

D:定期预算法

答案：A

23.根据投资组合理论，如果