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陕西省岚皋县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币供应量

B:基础货币

C:货币乘数

D:利率

答案：D

2.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融假象

C:虚假繁荣

D:金融泡沫

答案：D

3.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险寻求

C:风险厌恶

D:冒险

答案：B

4.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:半强有效市场

B:有效市场假说

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：B

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:规划期应当在五年左右

答案：A

6.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:商业票据

B:公司债券

C:股票

D:金融证券

答案：D

7.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不变

C:越低

D:不确定

答案：C

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.05

C:0.035

D:0.1

答案：A

9.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

10.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:保证金融产品的安全性

答案：A

11.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:达到整体税后利润

答案：A

12.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:趋势线

C:黄金分割线

D:支撑线

答案：B

13.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

14.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:形成期，年轻可承受较高的投资风险

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

15.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

答案：D

16.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:相对比较法

答案：C

17.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:国务院监督管理机构

D:中国证监会

答案：B

18.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去