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甘肃省岷县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库及答案

第I部分单选题（100题）

1.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：A

2.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:质量水平

C:技术水平

D:企业文化特征

答案：A

3.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：C

4.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

5.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

6.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

7.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:产品数量

C:市场风险

D:公司盈利

答案：C

8.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：A

9.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融互换

C:结构化金融衍生工具

D:金融远期合约

答案：C

10.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示具体买卖时点

B:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C:提示潜在的投资风险

D:不基于证券投资研究报告

答案：C

11.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:5

C:4

D:6.25

答案：C

12.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:风险厌恶

D:冒险

答案：A

13.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

14.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:制度因素

C:政策因素

D:市场因素

答案：C

15.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成熟期

C:家庭成长期

D:家庭衰老期

答案：B

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:虚假繁荣

C:金融泡沫

D:过度繁荣

答案：C

17.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:区域分析—产业分析—宏观分析

答案：A

18.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:半强势市场

C:有效市场

D:强势有效市场

答案：A

19.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

20.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

21.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:卖出价差理论