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甘肃省山丹县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:蝴蝶效应

C:非替代性效应

D:沉没成本效应

答案：B

2.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:光头光脚阴线

C:—字形

D:十字形

答案：C

3.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:3；6

C:3；5

D:1；6

答案：B

4.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:确定性效应

B:反射效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：D

5.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:市场风险

C:信用风险

D:法律风险

答案：C

6.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:公司分析

C:证券市场分析

D:行业和区域分析

答案：B

7.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

8.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:证件信息

C:联系地址

D:通讯方式

答案：A

9.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不变

D:不确定

答案：A

10.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365天

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：A

11.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:指数化投资管理与积极型股票投资策略

D:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

答案：C

12.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:小概率原理

C:最大似然原理

D:中心极限定理

答案：B

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

14.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上五万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

15.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:—

D:二

答案：D

16.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

17.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:财务杠杆

D:估值杠杆

答案：A

18.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:45.53万元

C:59.18万元

D:30.62万元

答案：B

19.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:60万元

C:50万元

D:70万元

答案：D

20.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

21.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证