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辽宁省金州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题及参考答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效组合规则

B:有效投资组合规则

C:风险厌恶规则

D:共同偏好规则

答案：D

2.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:相对比较法

C:重置成本法

D:现金流量贴现法

答案：D

3.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:1

B:1.5

C:-1

D:-1.5

答案：B

4.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:极端策略

C:两极策略

D:梯式策略

答案：B

5.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向下

C:向上

D:向右

答案：C

6.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:现金流量贴现法

答案：D

7.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：A

8.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,52元

C:63元,58元

D:52元,58元

答案：B

9.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:从业人员与客户的交谈

C:客户的资产状况

D:交谈和数据调查表相结合

答案：A

10.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

11.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:财富积累

B:资本增值

C:本金保障

D:经常性收益

答案：C

12.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:清算价法适用于停止经营的企业

D:重置成本法适用于停止经营的企业。

答案：C

13.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:转换

C:映射

D:贴现

答案：D

14.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高存款率

D:提高存款准备金率

答案：A

15.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:长久目标

B:临时目标

C:中期目标

D:短期目标

答案：C

16.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

17.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.05

D:0.072

答案：D

18.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:优化法

C:样本法

D:分层抽样法

答案：C

19.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

20.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:半强势市场