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辽宁省辽阳县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题有答案

第I部分单选题（100题）

1.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:378

C:381

D:369

答案：B

2.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:350

C:1000

D:1500

答案：D

3.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:企业文化特征

B:质量水平

C:产品市场占有率

D:技术水平

答案：C

4.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:行为分析流派

C:学术分析流派

D:技术分析流派

答案：A

5.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：A

6.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:下跌2.43元

C:上升2.43元

D:下跌2.45元

答案：A

7.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:证券行业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

8.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域外部边界

C:可行域内部边界

D:可行域下边界

答案：A

9.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划的前提是依法纳税

D:目的性原则是税收规划的根本原则

答案：B

10.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每年

答案：A

11.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：A

12.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:弱式有效市场

B:强式有效市场

C:半强式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：C

13.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

14.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:规划期应当在五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：B

15.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：A

16.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:保值型、增值型、平衡型等

B:激进型、稳健性、均衡型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:收入型、增长型、指数化型等

答案：D

17.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:非系统风险

C:市场风险

D:信用风险

答案：D

18.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户

D:公司账户或个人名义

答案：C

19.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到