陕西省合阳县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（考点提分）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省合阳县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（考点提分）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：C

2.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：A

3.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每年

C:每半年，每半年

D:每年，每年

答案：A

4.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:证券公司

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

5.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:学术分析法

C:市场分析法

D:技术分析法

答案：A

6.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:剩余期限

D:久期

答案：D

7.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：A

8.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:提高风险

C:本金保证

D:取得收益

答案：B

9.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:金融假象

C:过度繁荣

D:虚假繁荣

答案：A

10.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:忠实诚信

C:获利保证

D:善良管理人注意原则

答案：C

11.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:50

C:32.76

D:40

答案：C

12.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:33339

D:43333

答案：A

13.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:50

C:32.76

D:36.36

答案：C

14.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:6.25

C:5

D:4

答案：D

15.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:橙色预警法

C:黑色预警法

D:红色预警法

答案：A

16.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：A

17.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:忠实诚信

C:获利保证

D:勤勉尽责

答案：C

18.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:自行修改

C:对客户说明并征得客户同意

D:不能修改

答案：C

19.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:1.73

C:1.35

D:2.56

答案：A

20.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

21.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:所有资产

答案：B

22.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：ri