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陕西省合阳县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:正相关

B:相独立

C:不相关

D:负相关

答案：D

2.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:680

C:650

D:670

答案：D

3.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:1

C:3

D:10

答案：C

4.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:明白选时不如选股

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

5.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

6.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率下降，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：C

7.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:除客户以外的第三方建议

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:证券研究报告的发布机构

D:投资收益的保证情况

答案：B

8.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:时间

C:比例

D:规模

答案：A

9.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：A

10.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:股指期货

B:挂钩不同标的资产的理财产品

C:远期交易

D:利率互换

答案：B

11.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:三

D:二

答案：D

12.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金可以分为期初年金和期末年金

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

D:年金的利息不具有时间价值

答案：D

13.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

C:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

D:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

答案：D

14.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:3年后领取更有利

C:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

D:目前领取并进行投资更有利

答案：D

15.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

B:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

C:反映价格变动的趋势线是一成不变的

D:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

答案：C

16.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：C

17.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:时间

B:自身价值

C:单利和复利

D:通货膨胀率

答案：B

18.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

B: