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辽宁省调兵山市整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题附答案【考试直接用】

第I部分单选题（100题）

1.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

2.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年度收人—上一年支出

C:年储蓄目标—年度支出

D:年度收入—年储蓄目标

答案：D

3.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1224

B:1248

C:1272

D:1152

答案：B

4.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

5.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高存款率

C:提高存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：A

6.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑶；①

C:⑵；③

D:⑴；②

答案：D

7.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：C

8.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.07654

C:0.0375

D:0.1153

答案：D

9.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:现金流贴现模型

C:资本资产定价模型

D:套利定价模型

答案：C

10.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

11.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:总体

B:统计量

C:常模

D:样本

答案：A

12.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：B

13.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:适应性原则

B:合理避税原则

C:转移风险原则

D:量力而行原则

答案：D

14.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:趋势线

C:压力线

D:黄金分割线

答案：B

15.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:7

C:3

D:1

答案：C

16.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券交易所

C:中国证监会

D:证券公司

答案：A

17.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

18.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:形成期，年轻可承