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辽宁省西岗区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库含答案

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

2.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:监管谈话

D:出具警示函

答案：B

3.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成长期；股票等风险资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:形成期；债券等安全性较高的资产

答案：B

4.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高存款率

D:提高存款准备金率

答案：A

5.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:1

C:10

D:7

答案：A

6.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:长久目标

B:临时目标

C:中期目标

D:短期目标

答案：C

7.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:证券投资咨询

B:证券经纪

C:投资顾问

D:财务顾问

答案：A

8.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：A

9.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：C

10.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:三

C:四

D:二

答案：C

11.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:证券市场线

C:资本市场线

D:无差异曲线

答案：C

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:偷税漏税

C:收入最大化

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：B

13.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:对客户说明

C:不能修改

D:自行修改

答案：A

14.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

15.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:2

D:5

答案：A

16.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:短期国库券

D:货币市场基金

答案：B

18.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:适当投资债券型基金

C:保持资产的流动性

D:投资浮动收益类理财产品

答案：A

19.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

20.已知终值求现值的过程叫（）

A:转换

B:回归

C:映射

D:贴现

答案：D

21.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:防守型行业

C:増长型行业

D:周期型行业

答案：C

22.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B:商标权

C:建筑物

D:机器设备

答案：B

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