陕西省凤翔县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及答案【基础.docxVIP

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陕西省凤翔县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及答案【基础+提升】

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:商业银行

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案：B

3.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

4.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:国家开发银行

C:中国进出口银行

D:中国人民银行

答案：D

5.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:15

C:10

D:5

答案：C

6.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:医疗

C:普通娱乐休闲

D:本息还贷支出预算

答案：D

7.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:无差异曲线

C:证券市场线

D:资本市场线

答案：D

8.（）属于消极型资产配置策略。

A:投资组合保险策略

B:动态资产配置策略

C:恒定混合策略

D:买入并长期持有策略

答案：D

9.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:20

B:15

C:25

D:30

答案：B

10.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:不超过3周

C:3~6个月

D:3周~3个月

答案：A

11.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保险

D:新型人寿保险

答案：C

12.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

B:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

C:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

D:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

答案：A

13.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和流动资产

C:现金和所以资产

D:现金和固定资产

答案：B

14.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:赌场资金效应

C:晕轮效应

D:沉没成本效应

答案：C

15.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款准备金率

B:提高存款率

C:提高法定存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：C

16.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:投机类

D:能源类

答案：D

17.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:宏观

B:中观

C:微观

D:局部

答案：B

18.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:10

B:5

C:20

D:8

答案：B

19.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头