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甘肃省崆峒区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【完整版】

第I部分单选题（100题）

1.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

2.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:5

C:2

D:3

答案：D

3.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:15000

C:40000

D:21000

答案：D

4.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：B

5.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：D

6.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:购置新车

B:按揭买房

C:休假

D:建立退休基金

答案：D

7.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

8.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:合理避税原则

B:适应性原则

C:转移风险原则

D:量力而行原则

答案：D

9.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：A

10.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的买入套期保值

B:股指期货的卖出套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的跨期套利

答案：A

11.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：B

12.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:低于

C:高于

D:略低于

答案：C

13.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：B

14.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:逢高买进、逢低卖出

C:明白选时不如选股

D:不用注意掌握先机

答案：A

15.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:国际经济形势

C:证券市场的供求关系

D:国内货币市场的供求关系

答案：A

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.05

D:0.072

答案：D

17.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

18.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100006

C:无法计算

D:100000

答案：D

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