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陕西省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版含答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

D:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

答案：B

2.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:投资组合保险策略

C:恒定混合策略

D:买入并长期持有策略

答案：D

3.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:56.8

C:70

D:75.1

答案：D

4.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3~6个月

答案：C

5.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：C

6.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:所发行的股票价格下跌

C:某项业务风险水平增加

D:资产过于集中

答案：B

7.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

B:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

C:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

D:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

答案：C

8.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:一

C:三

D:二

答案：A

9.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:政策因素

D:市场因素

答案：C

10.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:行为分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

11.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成长期；股票等风险资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：B

12.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:跨期套利

C:平仓

D:套利交易

答案：A

13.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

14.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:-1.5

D:0

答案：B

16.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:历史模型法

C:信用评分法

D:专家判断法

答案：D

17.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

18.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:趋势分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：D

19.关于头肩顶形态