辽宁省苏家屯区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含答案【名师推荐】.docxVIP

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辽宁省苏家屯区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含答案【名师推荐】

第I部分单选题（100题）

1.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:基本面分析者

C:系统分析者

D:信用分析者

答案：A

2.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净稳定资金率

B:流动性比率

C:资产负债率

D:净资产利润率

答案：A

3.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：C

4.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保险

D:年金保险

答案：C

5.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭形成期

C:家庭衰老期

D:家庭成长期

答案：A

6.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:冒险

C:避险

D:风险寻求

答案：D

7.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:隔离墙

B:静默期

C:回避

D:时滞

答案：B

8.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：D

9.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：B

10.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.1

C:0.0738

D:0.0352

答案：C

11.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:相对比较法

C:经济増加值法

D:重置成本法

答案：A

12.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:激进型、稳健性、均衡型等

B:保值型、增值型、平衡型等

C:收入型、增长型、指数化型等

D:国际型、国内型、混合型等

答案：C

13.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：A

14.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:长期目标

D:永久目标

答案：C

15.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：D

16.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:遵循内部人的交易活动

C:低市盈率效应

D:小公司效应

答案：D

17.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:増长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：B

18.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:学术分析法

B:市场分析法

C:技术分析法

D:基本分析法

答案：D

19.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:税收安排和遗产分配

C:教育和投资规划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

20.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

B:周期