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甘肃省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库加答案解析

第I部分单选题（100题）

1.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:价格走向与预期相反

D:全部利率反向变化

答案：B

2.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:明白选时不如选股

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

3.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：A

4.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:增长型证券组合

B:收入型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：A

5.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

6.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:5

D:2

答案：B

7.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:活期存款

C:通知存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：A

8.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:健康保险

B:人寿保险

C:意外伤害保险

D:责任保险

答案：D

9.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:10％～40％

D:5％～35％

答案：D

10.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头或书面

C:口头

D:口头和书面

答案：A

11.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：C

12.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：B

13.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:14486.56

C:156454.9

D:67105.4

答案：A

14.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.3

B:0.2

C:0.15

D:0.1

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:中国证监会及其派出机构

C:国务院

D:证券行业协会

答案：B

16.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:收益率

C:经济前景

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

17.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：C

18.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.1

C:0.2

D:0.01

答案：D

19.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重