辽宁省细河区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库附答案【能力提升】.docxVIP

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辽宁省细河区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库附答案【能力提升】

第I部分单选题（100题）

1.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证监会

C:银监会

D:中国证券业协会

答案：D

2.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：C

3.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:监管谈话

C:出具警示函

D:承担赔偿责任

答案：D

4.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:总体

C:样本

D:统计量

答案：B

5.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：B

6.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:自行修改

D:对客户说明

答案：B

7.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:合理避税原则

C:转移风险原则

D:量力而行原则

答案：D

8.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：B

9.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

10.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：B

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

12.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：B

13.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

14.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:相对衰退

C:偶然衰退

D:绝对衰退

答案：C

15.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:15

C:10

D:5

答案：C

16.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则