甘肃省华池县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库及答案【基础+.docxVIP

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甘肃省华池县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库及答案【基础+提升】

第I部分单选题（100题）

1.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:投机类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

2.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

B:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

C:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

D:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

答案：B

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～40％

D:10％～35％

答案：B

4.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:教育和投资规划

答案：B

5.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:294272.73

B:168890.39

C:325315.23

D:242588.81

答案：B

6.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

7.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：B

8.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:购置新车

C:按揭买房

D:休假

答案：A

9.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

10.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:优化法

D:样本法

答案：D

11.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:-1

C:1.5

D:0

答案：C

12.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:当期财务安排

C:投资风险偏好

D:财务状况末来发展趋势

答案：C

13.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:黑色预警法

C:红色预警法

D:橙色预警法

答案：A

14.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.05

D:0.0352

答案：A

15.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:本金

D:时间

答案：C

16.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:-DA×VA×△R／（1+R）

答案：D

17.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

18.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个