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陕西省乾县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题完整参考答案

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:货币供给量

B:标准差

C:β系数

D:通货膨胀率

答案：D

2.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:教育和投资规划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

3.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:损失厌恶

C:心理账户

D:过度自信

答案：A

4.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:年富力强，所能承受的投资风险较大

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：A

5.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

答案：C

6.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:预测个别证券的价格走势及其波动情况

C:分阶段购买或出售某种证券

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：B

7.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

8.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:长期目标

D:永久目标

答案：C

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:司法机关

C:中囯证监会及其派出机构

D:法院

答案：B

10.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

11.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：A

12.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:银保监会

D:证监会派出机构

答案：B

13.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.2

C:0.3

D:0.1

答案：A

14.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:2个月

C:1