辽宁省立山区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（黄金题型）.docxVIP

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辽宁省立山区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:供给方

B:需求方

C:替代产品

D:潜在入侵者

答案：A

2.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:3；6

C:1；3

D:3；5

答案：B

3.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：B

4.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头

C:口头或书面

D:口头和书面

答案：A

5.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:总额差异的重要性要大于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

6.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源渠道，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：A

7.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:3

B:-8

C:-5

D:-3

答案：C

8.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:投资组合的修正

B:构建证券投资组合

C:确定证券投资政策

D:进行证券投资分析

答案：B

9.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:21000

C:15000

D:40000

答案：B

10.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:本金保障

B:资本增值

C:经常性收益

D:财富积累

答案：A

11.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:羊群效应

答案：D

12.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：A

13.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1152

B:1248

C:1272

D:1224

答案：B

14.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:结构化金融衍生工具

C:金融互换

D:金融期货

答案：B

15.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:套利定价模型

C:现金流贴现模型

D:最小方差模型

答案：A

16.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：C

17.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域外部边界

B:可行域内部边界

C:可行域上边界

D:可行域下边界

答案：C

18.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A: