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陕西省临潼区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版（全优）

第I部分单选题（100题）

1.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当在五年左右

答案：C

2.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:历史模型法

C:压力测试法

D:专家判断法

答案：D

3.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:特征线

C:资本市场线

D:无差异曲线

答案：C

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

5.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:资产负债比率

C:长期负债比率

D:股东权益比率

答案：A

6.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险消除

答案：C

7.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:应收账款周转率

C:己获利息倍数

D:速动比率

答案：C

8.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:10

B:3

C:7

D:1

答案：B

9.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:均匀变动性

B:离散性

C:对称性

D:集中性

答案：B

10.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:晕轮效应

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:成本与损失的不等价

答案：A

11.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:比较分析法

C:趋势分析法

D:因素分析法

答案：B

12.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D:政府债券的发行主体是政府

答案：C

13.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：B

14.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:长期目标

D:永久目标

答案：C

15.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

16.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:潜在客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

17.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:是否分红派息

C:是否配股

D:证券的流通性

答案：A

18.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

答案：A

19.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

20.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:投资顾问父母

D:公司账户

答案：D

21.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加