陕西省临渭区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库及答案（考点梳理）.docxVIP

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陕西省临渭区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库及答案（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:提高风险

C:取得收益

D:资本增值

答案：B

2.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险厌恶型

B:风险畏惧型

C:风险偏好型

D:风险中立型

答案：D

3.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:43333

D:44386

答案：A

4.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：C

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：C

6.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

B:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

C:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

答案：B

7.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成熟期

B:成长期

C:稳定期

D:衰老期

答案：A

8.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合具有期望收益率

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

9.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:电子信息

C:太阳能

D:石油冶炼

答案：B

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小张

C:小赵

D:小王

答案：C

11.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：A

12.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向上

B:向左

C:向右

D:向下

答案：A

13.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:投资经验

C:金钱观

D:每月收入与支出

答案：D

14.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：B

15.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:3

C:2

D:4

答案：B

16.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融远期合约

C:结构化金融衍生工具

D:金融互换

答案：C

17.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

答案：B

18.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30450

B:30000

C:30225

D:30180

答案：A

19.下列各项中，（