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陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:统计量

C:总体

D:常模

答案：C

2.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:太阳能

B:石油冶炼

C:电子信息

D:钟表

答案：C

3.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:21000

C:15000

D:7000

答案：B

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

5.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

6.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上二十万以下

B:一万以上十万以下

C:一万以上五万以下

D:五万以上十万以下

答案：B

7.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：B

8.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:100006

C:100000

D:500000

答案：C

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:32.76

D:50

答案：C

10.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:责令改正

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：A

11.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:行为分析流派

B:学术分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

12.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：A

13.属于客户证券投资对象的是（）。

A:开放式基金

B:互联网借贷

C:商业地产

D:纸黄金

答案：A

14.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:时间偏好

B:过度自信

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：C

15.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:预期效用理论

C:前景理论

D:心理账户

答案：D

16.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

B:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

C:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

D:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

答案：B

17.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

B:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

C:现金流量分析只需要依靠现金流量表

D:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

答案：C

18.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:时间加权收益率

C:几何平均收益率

D:加权平均收益率

答案：A

19.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:t时期内市场指数的收益率

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

20.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方