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陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库附答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:9.1

C:8.2

D:8.6

答案：A

2.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：C

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:董事会

C:监事会

D:理事会

答案：B

4.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:失业率

C:利率

D:GDP

答案：C

5.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:长远教育规划

B:子女教育规划

C:近期教育规划

D:本人教育规划

答案：B

6.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当五年左右

答案：A

7.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：A

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

9.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:期货业协会

B:中国证券业协会

C:国务院

D:中国证监会

答案：B

10.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

11.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券业协会

B:中国证券监督管理委员会

C:中国银监会

D:中国证监会

答案：A

12.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不一定

C:不可能

D:一定

答案：A

13.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:抓住买进时机与卖出时机

C:不用注意掌握先机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：B

14.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：B

15.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:须在审批日期货价格限制范围内

B:必须为审批前一交易日的结算价

C:不受审批日涨跌停板限制

D:必须为审批前一交易日的收盘价

答案：A

16.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：B

17.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭形成期

C:家庭衰老期

D:家庭成熟期

答案：D

18.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:激进型、稳健性、均衡型等

B:保值型、增值型、平衡型等

C:收入型、增长型、指数化型等

D:国际型、国内型、混合型等

答案：C

19.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：A

20.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:32.434.