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陕西省历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库带答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:转移风险原则

C:合理避税原则

D:适应性原则

答案：A

2.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:3；5

C:1；6

D:3；6

答案：D

3.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

4.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：B

5.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：B

6.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

B:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

C:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

D:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

答案：B

7.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:13.5

B:13.09

C:14.4

D:14.21

答案：B

8.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：C

9.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:越低

C:不确定

D:不变

答案：B

10.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和固定资产

C:所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

11.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:过去的组合集中倩况

C:经济前景

D:收益率

答案：B

12.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.434.8

C:32.432.45

D:3234

答案：C

13.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:过度自信

C:心理账户

D:框定偏差

答案：A

14.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：C

15.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:偷税漏税

答案：D

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.1

C:0.035

D:0.072

答案：D

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于365夭

答案：B

18.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年度收入一上一年支出

D:年度收入一年度支出

答案：B

19.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:有效市场

C:弱势有效市场

D:强势有效市场

答案：C