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福建省洛江区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库及答案【必威体育精装版】

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：B

2.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:收益的最小化

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

3.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

4.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:45600

B:40800

C:60000

D:26400

答案：B

5.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

6.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

B:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

C:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

答案：D

7.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:红色预警法

B:橙色预警法

C:黑色预警法

D:蓝色预警法

答案：D

8.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:7

C:3

D:1

答案：C

9.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:5

D:2

答案：B

10.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:流动性风险

C:市场风险

D:法律风险

答案：A

11.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:制度因素

C:政策因素

D:市场因素

答案：C

12.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:教育和投资规划

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

13.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

答案：D

14.属于客户证券投资对象的是（）。

A:纸黄金

B:商业地产

C:开放式基金

D:互联网借贷

答案：C

15.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：C

16.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

答案：D

17.（）应当