辽宁省沈北新区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库大全含答案（模拟题.docxVIP

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辽宁省沈北新区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库大全含答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:指数法，积极型

C:指数法，保守型

D:标准指数法，保守型

答案：B

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:羊群效应

答案：D

3.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:公司账户

C:投资顾问妻子

D:投资顾问父母

答案：B

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:媒体发布的新闻

C:道听途说的消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：B

5.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:司法机关

C:公安机关

D:法院

答案：B

6.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:43333

C:33339

D:58489

答案：D

7.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:财务状况

D:经营状况

答案：B

8.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

B:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

C:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

D:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

答案：D

9.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：B

10.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

11.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:—字形

C:光头光脚阳线

D:十字形

答案：B

12.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

13.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:法律风险

D:流动性风险

答案：A

14.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:中国证券业协会

答案：C

15.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:10％～40