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陕西省凤县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库带解析答案

第I部分单选题（100题）

1.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：C

2.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:32.76

C:40

D:36.36

答案：B

3.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:收入最大化

答案：A

4.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:重置成本法

B:相对比较法

C:现金流量贴现法

D:经济増加值法

答案：C

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

6.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:夏普指数

C:特雷诺指数

D:道琼斯指数

答案：A

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当在五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：B

9.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:半强式市场

答案：B

10.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:保证金制度

C:当日无负债结算

D:涨跌幅制度

答案：C

11.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

12.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

答案：A

13.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:投资浮动收益类理财产品

B:拒绝合理使用银行信贷工具

C:适当投资债券型基金

D:保持资产的流动性

答案：B

14.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:合理避税原则

D:转移风险原则

答案：B

15.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和固定资产

C:现金和流动资产

D:所有现金

答案：C

16.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：A

17.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不一定

C:不可能

D:一定

答案：A

18.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半强式有效市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：A

19.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每年

C:每半年

D:每季度

答案：C

20.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:子