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湖南省南岳区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全【含答案】

第I部分单选题（100题）

1.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；慢

C:增加；快

D:降低；慢

答案：B

2.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：C

3.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面或口头

C:书面和口头

D:书面

答案：D

4.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

5.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:总负债一般不应超过净资产

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：B

6.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:国务院

答案：B

7.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资咨询

B:财务顾问

C:投资顾问

D:证券经纪

答案：A

8.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：C

9.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:积极；高

C:消极；低

D:积极；低

答案：D

10.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:净利润

C:期末资产余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

11.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:供给方

C:需求方

D:潜在入侵者

答案：B

12.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:资产过于集中

C:某项业务风险水平增加

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

13.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:结构化金融衍生工具

C:金融期货

D:金融远期合约

答案：B

14.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:30

B:25

C:15

D:20

答案：C

15.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:隔离墙

C:时滞

D:回避

答案：A

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

17.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:-0.1

C:0.1

D:1

答案：B

18.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:预期效用理论

C:过度自信

D:前景理论

答案：A

19.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:量力而行原则

D:合理避税原则

答案：C

20.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B