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湖南省北湖区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题（夺冠系列）

第I部分单选题（100题）

1.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:-2.8

C:-2

D:2

答案：A

2.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.6

B:0.666

C:0.4

D:1.5

答案：D

3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：A

4.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是弱有效的

C:相信市场是有效的

D:相信市场是强有效的

答案：C

5.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:休假

C:购置新车

D:按揭买房

答案：A

6.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:久期

C:凸性

D:剩余期限

答案：B

7.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券投资顾问的主观判断

B:证券研究报告

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:理论模型

答案：A

8.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

B:市场占有率反映了公司产品的技术含量

C:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

D:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

答案：B

9.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

10.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:市场风险

C:公司管理水平

D:公司盈利

答案：B

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

12.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

13.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

14.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：D

15.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

B:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

C:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

D:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

答案：A

16.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每季度

C:每月

D:每年

答案：A

17.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券分析师

C:证券投资咨询

D:风险管理顾问

答案：C

18.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:证件信息

C:联系地址

D:兴趣爱好

答案：D

19.以下说法错误的是（）。

A:增加财政补贴有利于股票价格上涨

B:减少税收不利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:减少国债发