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福建省武夷山市2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全含答案【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:线性概率模型

答案：A

2.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:证件信息

C:联系地址

D:通讯方式

答案：A

3.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财目标的弹性

C:理财产品的选择

D:年龄

答案：C

4.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:行业和区域分析

B:宏观经济分析

C:证券市场分析

D:公司分析

答案：D

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.2

C:0.01

D:0.001

答案：C

6.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：A

7.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:混合型基金

C:股票

D:固定收益类基金

答案：D

8.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:区域分析—产业分析—宏观分析

答案：B

9.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证监会

B:证券公司

C:国务院监督管理机构

D:中国证券业协会

答案：D

10.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:5

B:25

C:15

D:10

答案：D

11.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

12.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:有效市场

C:弱势有效市场

D:强势有效市场

答案：C

13.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:非客户

C:潜在客户

D:国内客户

答案：D

14.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

15.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:确定证券投资政策

B:投资组合的修正

C:构建证券投资组合

D:进行证券投资分析

答案：C

16.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每年

C:每年，每半年

D:每半年，每半年

答案：C

17.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2

C:2.8

D:-2.8

答案：C

18.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:回避

C:隔离墙

D:静默期

答案：D

19.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:消极；低

C:消极；高

D:积极；低

答案：D

20.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:综合性原则

C:合法性原则

D:规划性原则

答案：D

21.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B: