湖南省北塔区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库附参考答案（名师推荐.docxVIP

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湖南省北塔区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库附参考答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于365天

答案：C

2.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

3.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：C

4.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:隔离墙

C:回避

D:时滞

答案：A

5.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当在五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

6.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:出具警示函

C:承担赔偿责任

D:监管谈话

答案：C

7.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:财务安排

D:家庭收支

答案：B

8.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:36.36

C:40

D:50

答案：A

9.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

10.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:降低；慢

C:降低；快

D:增加；慢

答案：D

11.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:规模

C:时间

D:比例

答案：A

12.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：D

13.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:因素分析法

C:归纳分析法

D:比较分析法

答案：B

14.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:2

C:-2.8

D:-2

答案：A

15.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:40

B:70

C:200

D:30

答案：A

16.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

17.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:二

C:四

D:三

答案：C

18.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:通货膨胀率

C:时间

D:单利和复利

答案：A

19.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:加权平均收益率

B:算术平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：B

20.最低标准的失业保障月数是_____