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福建省思明区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题附答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:资本市场没有摩檫。

答案：D

2.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:集合

B:可行域

C:有效边界

D:区间

答案：C

3.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：A

4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

5.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨市场套利

C:期现套利

D:跨商品套利

答案：A

6.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:56.8

C:60

D:75.1

答案：D

7.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:勤勉尽责

C:获利保证

D:善良管理人注意原则

答案：C

8.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

9.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:口头和书面

D:书面

答案：D

10.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:激进型、稳健性、均衡型等

B:收入型、增长型、指数化型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:保值型、增值型、平衡型等

答案：B

11.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

12.客户的基本信息不包括（）

A:婚姻状况

B:工作单位与职务

C:姓名

D:投资经验

答案：D

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:国务院

C:证券行业协会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

14.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:金钱观

B:风险偏好

C:每月收入与支出

D:投资经验

答案：C

15.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:失业率

C:库存量

D:利率

答案：D

16.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

17.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:净资产就是资产减去负债

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

18.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:清仓

B:卖出

C:买入

D:满仓

答案：C

19.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：C

20.（）向客户提供证券投资顾