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辽宁省甘井子区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库完整参考答案

第I部分单选题（100题）

1.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:稳定期

B:高原期

C:退休期

D:维持期

答案：D

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:羊群效应

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

3.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:不用注意掌握先机

C:明白选时不如选股

D:逢高买进、逢低卖出

答案：A

4.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：A

5.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

答案：C

6.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成熟期

C:形成期

D:成长期

答案：A

7.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:时间加权收益率

B:算术平均收益率

C:几何平均收益率

D:加权平均收益率

答案：B

8.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:期限较短

C:价格稳定

D:风险最小

答案：B

9.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:60

C:56.8

D:70

答案：A

10.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:单一负债下的免疫策略

B:两极策略

C:指数策略

D:多重负债下的免疫策略

答案：C

11.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:黄金分割线

C:支撑线

D:趋势线

答案：D

12.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13500

C:13000

D:13400

答案：A

13.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:净资产就是资产减去负债

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

14.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:三

C:二

D:四

答案：C

15.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:幼稚期

B:成长期

C:成熟期

D:衰退期

答案：A

16.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

17.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.6

B:1.5

C:0.4

D:0.666

答案：B

18.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:10

C:7

D:1

答案：A

19.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿流动风险

答案：C

20.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通