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福建省尤溪县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及答案（基础+提升）

第I部分单选题（100题）

1.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面

C:书面或口头

D:书面和口头

答案：B

2.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:明白选时不如选股

C:不用注意掌握先机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：A

3.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

4.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每半年，每年

C:每年，每半年

D:每年，每年

答案：C

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

6.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：A

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于365夭

答案：B

8.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:公司评级

C:信用状况

D:偿债能力

答案：A

9.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:适应性原则

B:合理避税原则

C:量力而行原则

D:转移风险原则

答案：C

10.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:财务扛杆

D:利润扛杆

答案：A

11.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:1年或1年以上

C:3~6个月

D:3周~3个月

答案：B

12.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:一万以上五万以下

C:五万以上二十万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

13.下列属于无形资产的是（）。

A:机器设备

B:建筑物

C:土地

D:商标权

答案：D

14.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:买入价差理论

答案：B

15.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

16.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意并且能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：A

17.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:特雷诺指数

B:道琼斯指数

C:詹森指数

D:夏普指数

答案：C

18.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:10

B:7

C:1

D:3

答案：D

19.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：A

20.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽