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福建省安溪县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及参考答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:8.6

C:8.2

D:9.1

答案：A

2.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:不能调整收入

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：A

3.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:期限越长，利率越高，终值就越大

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

答案：D

4.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:0.0375

C:0.1153

D:-0.0361

答案：C

5.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:风险厌恶

D:冒险

答案：A

6.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:无法判断

B:风险偏好型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：C

7.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源节流，提供建议

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

8.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:潜在客户

C:国内客户

D:非客户

答案：C

9.以下说法错误的是（）。

A:减少税收不利于股票价格上涨

B:减少国债发行量有利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:增加财政补贴有利于股票价格上涨

答案：A

10.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

11.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

12.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布机构

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:投资收益的保证情况

D:除客户以外的第三方建议

答案：B

13.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:国务院

答案：B

14.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：A

15.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:抓住买进时机与卖出时机

D:明白选时不如选股

答案：C

16.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:媒体发布的新闻

C:道听途说的消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：B

17.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：A

18.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

D:资本市场线提供了衡量有效组合风险的