重庆市璧山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（突破训练）.docxVIP

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重庆市璧山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:消极；高

C:积极；高

D:消极；低

答案：A

2.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：A

4.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:收入最大化

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:偷税漏税

答案：D

5.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:地域经济

D:公司分析

答案：D

6.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与消极型股票投资策略

答案：A

7.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上五万以下

D:五万以上十万以下

答案：A

8.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：C

9.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:证券投资咨询

C:证券经纪

D:财务顾问

答案：B

10.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:远期交易

C:股指期货

D:利率互换

答案：A

11.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：A

12.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融假象

C:过度繁荣

D:金融泡沫

答案：D

13.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:110

C:150

D:161

答案：C

14.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:交易成本和管理费用最大化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

15.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:7

D:10

答案：A

16.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:一

C:二

D:四

答案：D

17.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

答案：A

18.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

19.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:中国人民银行

C:国家开发银行

D:中国农业发展银行

答案：B

20.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:财务状况末来发展趋势

B:投资风险偏好

C:当期财务安排

D:当期收入状况

答案