福建省宁化县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库附答案【模拟题】.docxVIP

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福建省宁化县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库附答案【模拟题】

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

2.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融泡沬

D:金融假象

答案：C

3.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

4.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:信用分析者

B:基本面分析者

C:系统分析者

D:技术分析者

答案：D

5.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:证券经纪

B:财务顾问

C:投资顾问

D:证券投资咨询

答案：D

6.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:基础货币

C:货币供应量

D:利率

答案：D

7.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合具有期望收益率

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：A

8.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:风险最小

C:价格稳定

D:期限较短

答案：D

9.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:遵循内部人的交易活动

C:小公司效应

D:低市盈率效应

答案：C

10.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具的收益较高

D:投资工具的风险较低

答案：A

11.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：B

12.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:购新车

B:按揭购房

C:休假

D:存款

答案：B

13.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:二

C:三

D:一

答案：A

14.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

15.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是有效的

C:相信市场是弱有效的

D:相信市场是强有效的

答案：B

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:证券行业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证监会

答案：C

17.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：D

18.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:现金流贴现模型

B:资本资产定价模型

C:最小方差模型

D:套利定价模型

答案：B

19.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:10

D:7

答案：A

20.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：B

21.以下说法错误的是（）。

A:减少国债发行量有利于股票价格上涨

B:增加财政补贴有利于股票价格上涨