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重庆市潼南区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题含答案【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：B

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：B

3.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:混合型基金

B:固定收益类基金

C:股票型基金

D:股票

答案：B

4.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:系统风险

C:市场风险

D:信用风险

答案：D

5.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30000

C:30450

D:30225

答案：C

6.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沫

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

7.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:家庭收支

C:财务安排

D:工作职务

答案：D

8.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

9.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.73

C:1.35

D:1.91

答案：D

10.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:历史数据法

C:情景综合分析法

D:历史模拟法

答案：D

11.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和流动资产

C:所有现金

D:现金和固定资产

答案：B

12.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

13.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:零基预算法

B:定期预算法

C:滚动预算法

D:静态预算法

答案：D

14.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

15.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

B:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

C:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

D:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

答案：A

16.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:基本分析法

C:市场分析法

D:学术分析法

答案：B

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.01