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湖南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库及答案【名校卷】

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:四

D:一

答案：B

2.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:信用状况

C:公司评级

D:偿债能力

答案：A

3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：B

4.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:证券市场分析

C:宏观经济分析

D:行业和区域分析

答案：A

5.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

6.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:某项业务风险水平增加

C:资产过于集中

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

7.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:失业率

C:GDP

D:利率

答案：D

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

9.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：B

10.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:技术分析法

C:学术分析法

D:市场分析法

答案：A

11.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:买入

C:清仓

D:卖出

答案：B

12.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

13.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：C

14.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

C:指数化投资管理与消极型股票投资策略

D:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

答案：A

15.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～40％

C:10％～35％

D:5％～30％

答案：A

16.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:房赁月供

B:定期定额购买基金的月投资款

C:每月家庭日用品费用支出

D:养老金

答案：C

17.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

18.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证监会

C:银监会

D:中国证券业协会

答案：D

19.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:略低于

C:等于

D:低于

答案：A

20.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.1

B:0.072