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福建省光泽县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全附答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头

C:口头和书面

D:书面

答案：D

2.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:产权比率

C:资产负债比率

D:长期负债比率

答案：B

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

4.下列属于无形资产的是（）。

A:建筑物

B:商标权

C:机器设备

D:土地

答案：B

5.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:证券行业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证监会

答案：C

6.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①③

C:①②③④

D:①②④

答案：C

7.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:过度自信

C:心理账户

D:预期效用理论

答案：C

8.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:形态

D:比例

答案：C

9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

10.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:投资证券组合

C:有效证券组合

D:无效证券组合

答案：C

11.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：B

12.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:一

C:二

D:三

答案：A

13.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

14.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:3周~3个月

C:3~6个月

D:不超过3周

答案：A

15.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:财富积累

B:经常性收益

C:资本增值

D:本金保障

答案：D

16.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

17.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:无法判断

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:风险厌恶型

答案：D

18.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:中国证监会派出机构

D:证券交易所

答案：B

19.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：A

20.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券经纪业务营销

B:一般证券业务

C:投资主办人

D:证券投资咨询

答案：D

21.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

22.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:4

C:5

D:0.8

答案：B

23.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

24.影响上市公司数量的