福建省上杭县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【夺冠系列】.docxVIP

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福建省上杭县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【夺冠系列】

第I部分单选题（100题）

1.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

2.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:心理账户

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:过度自信

答案：C

3.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:维持期

B:稳定期

C:退休期

D:高原期

答案：A

4.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：C

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

答案：A

6.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:主动型投资策略

C:战略性投资策略

D:被动型投资策略

答案：D

7.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险厌恶型

B:风险畏惧型

C:风险中立型

D:风险偏好型

答案：C

8.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：B

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:不一定

答案：A

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：B

11.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:三

D:一

答案：B

12.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:投资主办人

C:证券投资咨询

D:证券经纪业务营销

答案：C

13.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

C:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

D:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

答案：C

14.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

15.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:证券市场线

C:无差异曲线

D:特征线

答案：A

16.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:依据预算的分类个别分析

答案：B

17.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率上升，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：A

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:一

答案：A

19.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:幼稚期

B:衰退期

C:成长期

D:成熟期

答案：B

20.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为30