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福建省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全及参考答案（培优B卷）

第I部分单选题（100题）

1.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:信用风险

C:流动性风险

D:市场风险

答案：B

2.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:估值扛杆

C:运营扛杆

D:利润扛杆

答案：B

3.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:时间

C:本金

D:单利与复利

答案：C

4.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

5.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

6.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:离散性

B:对称性

C:均匀变动性

D:集中性

答案：A

7.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

8.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:参数估计

B:区间估计

C:统计推断

D:假设检验

答案：D

9.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国进出口银行

C:中国人民银行

D:中国农业发展银行

答案：C

10.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币供应量

B:货币乘数

C:利率

D:基础货币

答案：C

11.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

答案：B

12.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源节流，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：A

13.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:有效投资组合规则

C:有效组合规则

D:风险厌恶规则

答案：A

14.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-8

B:3

C:-3

D:-5

答案：D

15.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:国内客户

C:非客户

D:目标客户

答案：B

16.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：B

17.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:投资组合保险策略

C:买入并长期持有策略

D:恒定混合策略

答案：C

18.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

19.关于MVA