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重庆市彭水苗族土家族自治县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库含答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

答案：C

2.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：B

3.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

4.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

5.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

7.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：A

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头和书面

C:书面

D:口头

答案：C

9.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

C:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

D:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

答案：D

10.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：A

11.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:0

D:-1

答案：B

12.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:购新车

C:休假

D:存款

答案：A

13.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:50万元

C:60万元

D:40万元

答案：A

14.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：C

15.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

16.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨期套利

C:跨商品套利

D:跨市场套利

答案：B

17.一项养老计划提供3