重庆市彭水苗族土家族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版及参考答案（名师.docxVIP

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重庆市彭水苗族土家族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版及参考答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比较分析法

B:比率分析法

C:趋势分析法

D:因素分析法

答案：A

2.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:保守

C:稳健

D:激进

答案：B

3.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

B:特定的分级基金

C:某上市公司

D:特定的指数期货合约

答案：A

4.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险补偿

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险转移

答案：C

5.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-1

C:-0.1

D:1

答案：C

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

7.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:9

B:3

C:4

D:6

答案：C

8.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:证券研究报告的发布机构

D:除客户以外的第三方建议

答案：B

9.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:对个别证券的基本面进行研判

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:分阶段购买或出售某种证券

答案：A

10.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格下降

B:利率下降，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率上升，股票价格上升

答案：B

11.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：A

12.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

B:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

C:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

D:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

答案：B

13.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

14.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:银保监会

D:中国证监会

答案：B

15.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:32.76

C:40

D:50

答案：B

16.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:自行修改

C:对客