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贵州省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：A

2.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

D:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

答案：B

3.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

4.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B:突破颈线一定需要大成交量配合

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：B

5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:商业票据

C:公司债券

D:金融证券

答案：D

6.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:60万元

C:50万元

D:40万元

答案：A

7.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:对个别证券的基本面进行研判

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

8.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成长期

C:家庭成熟期

D:家庭衰老期

答案：C

9.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:0

D:-1.5

答案：B

10.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:合法性原则

B:规划性原则

C:目的性原则

D:综合性原则

答案：B

11.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:5

C:2

D:3

答案：D

12.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:形态

D:比例

答案：C

13.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：A

14.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:二

C:三

D:四

答案：B

15.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:长远教育规划

C:子女教育规划

D:近期教育规划

答案：C

16.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:按揭购房

B:存款

C:购新车

D:休假

答案：A

17.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:5万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：C

18.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市盈率

B:市净率

C:股票获利率

D:股利支付率

答案：C

19.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:监事会

C:理事会

D:董事会

答案：D

20.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系