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重庆市城口县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全【培优A卷】

第I部分单选题（100题）

1.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:涨跌幅制度

B:强行平仓制度

C:当日无负债结算

D:保证金制度

答案：C

2.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:风险管理顾问

C:证券分析师

D:证券投资咨询

答案：D

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

4.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险预期

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：B

5.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

6.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:家庭地位

C:年龄

D:财富

答案：B

7.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30000

B:30180

C:30225

D:30450

答案：D

8.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:过度自信

C:前景理论

D:心理账户

答案：D

9.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:通知存款

C:货币式基金

D:一年以内的银行理财产品

答案：C

10.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司盈利

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

11.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险中立型

B:无法判断

C:风险厌恶型

D:风险偏好型

答案：C

12.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:前景分析

C:重大事项分析

D:财务分析

答案：B

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:-1.5

D:1.5

答案：D

14.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：C

15.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场没有摩擦

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

C:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

D:资本市场不可分割

答案：D

16.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:隔离墙

C:时滞

D:静默期

答案：D

17.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

D:《上市公司股权分置改革管理办法》

答案：D

18.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:凸性

C:修正久期

D:剩余期限

答案：A

19.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:杠杆原理

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

20.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:45600

B:2